Махинации 2020 год

Содержание

  1. Сообщения о наложении штрафов за нарушение самоизоляции, предложения оплатить деньги на предоставленный счёт. Предложения оформить цифровой пропуск.
  2. Направление предложений о предоставлении государством материальной помощи в связи с пандемией. Происходит получение доступа к личным данным, завладение «комиссией за перечисление», суммой «тестового платежа».
  3. Создание фишинговых сайтов для получения коммунальных платежей. Производится перечисление сумм.
  4. Работа фейковых сайтов для якобы быстрого оформления и выплаты пособий на детей, установленных на период пандемии.
  5. Предложения исправить кредитную историю.

Вначале с фейковых аккаунтов известных личностей, сообществ объявляется о проведении конкурсов с призами, опросов. После перехода заинтересовавшегося пользователя по ссылке предлагается поделиться новостью с друзьями в соцсетях или мессенджерах. На этом этапе предлагается сообщить электронную почту.

Тенденции мошенничества в 2020 году

Личное контактирование с мошенниками производится, в основном, по телефону. Это звонки о положенной компенсации, продаже чудо-средства, бесплатной дезинфекции квартиры. Такие варианты проходят с пожилыми пенсионерами.

В 2020-м коронавирусном году количество махинаций и обманов граждан России с помощью информационно-телекоммуникационных технологий выросло в несколько раз. Количество случаев мошенничества кратно — в 5,5 раз превысило показатель 2019 года.

Неутешительная статистика

Более того, в МВД напомнили, что из-за создания специального подразделения для противодействия таким злоумышленникам, а также из-за совершенствования законодательной и ведомственной нормативной базы, растет количество выявленных преступлений.

Попытки повысить кибербезопасность

Некоторые эксперты заявляли, что случаи мошенничества увеличились из-за пандемии коронавируса и режима самоизоляции. Злоумышленники были вынуждены уйти с улиц в киберпространство. Конечно, доля правды в этом есть. Но основная причина в том, что в России нет реально работающих регуляторов, которые могут контролировать рост преступлений в сфере информационно-телекоммуникационных технологий.

  1. Если вы оформляете займ, обязательно проверяйте лицензию компании и ни в коем случае не обращайтесь к частным лицам или нелицензированным кредиторам. Проблем у такого решения всегда больше, чем выгод.
  2. Никакой кредит не сопровождается предоплатой — как только слышите подобные заявки, ищите другой вариант. Впрочем, эта проблема тоже решается первым пунктом. Ни одна финансовая компания, лицензированная ЦБ РФ, не будет предлагать подобные варианты.
  3. Если на ваши данные оформили кредит, подавайте заявление в полицию, и копию документов о приеме стоит передать кредитору. Это не обязательно избавит вас от всей нервотрепки, но шанс такой есть. Плюс это будет весомый довод, если кредитор решит довести дело до суда.

Фальшивые коллекторы — долги, за которые не надо платить

Помните, любые претензии со стороны кредитора (даже если долг уже передали коллекторам) в конечном итоге могут решаться только в суде. Вы не обязаны оплачивать долги мошенников, и никакое психологическое давление не должно вас заставить. На случай излишне усердных кредиторов в России действует закон, согласно которому вы можете вообще отказаться от общения с коллектором.

Мошенничество с кредитами

Раздается звонок, строгий голос сообщает вам о кредитных долгах, требуя немедленно их погасить. В зависимости от афериста вам могут сыграть и вполне приличного человека, который действительно вызовет доверие, и быдловатого хама, который будет пытаться запугать. Большинство мошенников — опытные психологи и быстро ориентируются, как построить диалог, чтобы оказать максимальное давление на жертву. Кроме того, далеко не всегда они просто «перебирают» телефоны. Нередко жертвами становятся люди, чьи данные попали в какую-нибудь из баз, продаваемых из-под полы. Тогда аферист действительно может обладать внушительной информацией — вплоть до сведений о реально существующих кредитах и просрочках. Дальше все просто — запуганная жертва переводит деньги в счет погашения кредита, мошенник пропадает. Если займы, о которых идет речь, действительно существуют, в дальнейшем приходится еще и общаться с реальными коллекторами, которых, естественно, не волнует, кому вы там и что уже успели перевести.

  1. Тщательно проверяйте информацию о компании на официальном сайте и читайте отзывы в интернете.
  2. Не доверяйте первому встречному банкиру, брокеру, менеджеру клуба. Интернет кишит мошенниками;
  3. Никому не называйте данные своей банковской карты, а особенно CVV код.
  4. Помните, что если вы все же попались на удочку мошенника, то спешите заявить в полицию и оформить чарджбэк.
Вам может понравиться =>  Как проверяется платежеспособность по программе молодая семья

Как правило, одним из главных условий приобретения товара по сниженной цене является перевод на карту. Таким образом вы избавляетесь от уплаты налогов и экономите 20% от стоимости товара. Предложение более чем выгодное, не так ли. Наивные покупатели, окрыленные перспективой приятной халявы, перечисляют тысячи рублей на карту мошенников и остаются с носом.

Социальные сети

Казалось бы, условия простые и понятные. Вы начинаете активно вкладывать деньги в проект в надежде получить бонусы от компании. А вместо этого ваш счет вдруг блокируют за нарушение каких-либо правил или простой технической ошибки. Деньги остаются заблокированными навсегда, и вывести их невозможно.

Помните, что передача комиссионных агенту и каких-либо других денег, происходит только после подписания договора аренды вместе с собственником. Кроме того, должен пройти просмотр жилья и проверка документов о праве собственности хозяина с помощью выписки из ЕГРН. Услуга стоит около 500 рублей и займет несколько дней, но даже одно упоминание о желании проверить информацию, может выявить мошенников, а в последствии сэкономить ваши деньги.

Мошенничество на сайтах-двойниках

Не подозревая преступного замысла, тюменка выполнила просьбу потенциальной покупательницы и зашла в ее Apple ID. Через несколько минут телефон был заблокирован и включена функция поиска, которая издает громкие и непрекращающиеся звуки. Аферистка потребовала перевести на карту некую сумму денег, чтобы разблокировать телефон. Вере ничего не оставалось, как пойти на ее условия и отдать деньги. С помощью такого вида мошенничества преступники регулярно вымогают деньги у ничего не подозревающих пользователей Apple.

Проверка iPhone через Apple ID во время продажи

Мошенничество в сфере недвижимости существует не первый год и о нем давно известно, но появляется все больше людей, которые попадаются на эту удочку. Недобросовестные агентства размещают объявления об аренде квартир или комнат по низкой цене. Конечно, в таком случае, соблазн позвонить и посмотреть жилье очень велик.

Эта схема имеет много общего с предыдущим способом. Разница заключается в том, что ложная информация приходит в тексте СМС-сообщения. Рассылка осуществляется с незнакомого номера, но мошенники подписываются известной компанией.

Виды мошенничества с банковскими картами

Обмануть или взломать банковскую систему безопасности достаточно сложно, поэтому преступники стараются любыми способами выманить информацию о карте у самого держателя. Для достижения своей цели они используют все доступные ресурсы — телефон, интернет-сайты, онлайн-банк, мобильный банк и прочие каналы.

Самые распространённые схемы мошенничества в 2020 году

— Траппинг. Относительно новый вид мошенничества с банковскими картами, который заключается в том, что преступники вставляют в картридер кусок пластика с прорезью в центре. Клиент вводит карточку в банкомат, она попадает в прорезь и остаётся в устройстве. После этого подходит злоумышленник, якобы тоже побывавший в такой ситуации, и советует ввести ПИН-код. Когда это не помогает, клиент уходит, а преступник извлекает карточку с помощью заранее подготовленных инструментов.

В свою очередь, ведущий специалист юридического центра «Парфенон» Павел Уткин отметил, что низкая доля возврата украденных мошенниками средств со счетов и карт граждан объясняется тем, что часто жертвами преступников люди становятся по своей воле.

Старший управляющий партнёр юридической компании PG Partners Петр Гусятников рассказал, что экономическая нестабильность, страх обесценивания национальной валюты и потеря сбережений заставляют жителей страны совершать необдуманные поступки чаще, чем в период стабильности.

Вам может понравиться =>  Какая госпошлина по иску на возмещение части страховой выплаты

Также увеличилось количество преступлений, совершённых с использованием электронных средств платежа.

Как рассказали в Центробанке, в этом году выросла активность хакерских группировок в стране. По мнению экспертов, волна мошеннических атак связана с коронакризисом и в целом с развитием цифровизации. Стоит отметить, что в настоящее время фокус внимания злоумышленников сместился с остатков по текущему счёту на депозиты, а в части атак на граждан число обзвонов выросло в четыре раза.

И рассказывают что квартиры арестованы и только у Романовой есть такая возможность продать вам квартиру дешевле, так как ее зять, Шишов Кирилл Михайлович работает в прокуратуре, а дочь Шишова (Романова) Алена Борисовна профессиональный юрист.

Потом, Романова Маргарита Ивановна, не являющаяся риэлтором, а мошенницей, имеющая театральное образование выводит на сцену Евгения, которого никогда никто не видел. И сообщает, что У Евгения, кто “делает” эти квартиры сейчас проблемы. А потом просто вам сообщает – Евгений забрал все деньги и я тут ни причем.

Обновление от 28 января 2020 года
(22 сайта-вымогателя)

Блог Виталия Наумова – Автоматический Доход на Добыче Токенов, Tokendistribution, [email protected]
http://distributiontoken.ru/blog/tokenwork.html
http://distributiontoken.ru/jesttoken/page1.html

Уточняется, что в период с января по август текущего года выявлено более 107 тысяч подобных случаев, это вдвое больше, чем в 2019 году. Кроме того, в два раза увеличилось количество случаев мошенничества, совершённых с использованием электронных средств платежа.

Также увеличилось количество преступлений, совершённых с использованием электронных средств платежа.

Как рассказали в Центробанке, в этом году выросла активность хакерских группировок в стране. По мнению экспертов, волна мошеннических атак связана с коронакризисом и в целом с развитием цифровизации. Стоит отметить, что в настоящее время фокус внимания злоумышленников сместился с остатков по текущему счёту на депозиты, а в части атак на граждан число обзвонов выросло в четыре раза.

Никаких карт и наличных. Россияне смогут уже в этом году оплатить покупки лишь взглядом

Старший управляющий партнёр юридической компании PG Partners Петр Гусятников рассказал, что экономическая нестабильность, страх обесценивания национальной валюты и потеря сбережений заставляют жителей страны совершать необдуманные поступки чаще, чем в период стабильности.

Изложила суть «проблемы-2020» исполнительный директор Национальной ассоциации защитников прав потребителей США Айра Райнголд. Представьте себе, что вы подписали кредитный договор, в конце которого указано, что передача суммы состоялась 1 января 2020 года. Но только вы поторопились и указали дату как 01.01.20.

Лента новостей

Проблема в том, что ничто не мешает вашему кредитору дописать в конце даты единичку и девятку и потребовать с вас проценты по кредиту с 1 января 2019 года. Аналогичную аферу может провести и должник, изменив 20-й год на 2099-й и отказавшись платить деньги до скончания века.

Все новости »

Другой пример такого дата-мошенничества касается банковских чеков — в России они не так популярны, но для наглядности его можно привести. Допустим, вы выписали чек с определенным сроком обналичивания, но в итоге сделка сорвалась и вы убрали чек в ящик, ведь он уже просрочен. Однако если в нем указана сокращенная дата, то 20-й год может неожиданно превратиться в 2021-й — и чек кто-то снова сможет использовать.

  • Мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.1) – данный вид преступления наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.
  • При получении выплат (ст. 159.2) максимальная санкция по данной статье — штраф в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительные работы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишение свободы на срок до шести лет со штраф в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
  • С использованием платежных карт (ст. 159.3) наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
  • В страховой сфере (ст. 159.5) наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
  • В сфере компьютерной информации (ст. 159.6) наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.
Вам может понравиться =>  Можно ли вернуть вафельницу если она не понравилась

Сроки давности

Наказывается такой вид преступления штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей либо в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, возможно присуждение принудительных работ на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, также возможно уголовное наказание лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

Административная ответственность

Данное заявление может быть подано только в пределах определенного срока. Не соблюдение срока давности по мошенничеству приводит к тому, что виновные лица, даже если установлены, к ответственности привлечены не будут.

1. Запись прямого эфира. Внимательные участники лотерей заметили, что результаты зачастую могут быть известны за несколько дней до запланированного розыгрыша. Мало того, запись эфира уже можно найти в открытом доступе в сети. То есть организаторы идут от обратного: сначала снимают розыгрыш призов, а затем уже делают билеты.

Виды обмана

2. Отсутствие гарантии. Владелец лотереи не несет никакой ответственности за купленный человеком билет. В проигрыше и спущенных деньгах виноват не он, а покупатель – сам ведь выбрал «несчастливый» билет, какие теперь претензии к продавцу.

Как бороться с обманом

Осознанный покупатель лотерейных билетов зачастую полагается на «ну, вдруг повезет». Бывали случаи, когда человек так увлекался призрачной надеждой на удачу, что скупал пачками билеты, а в итоге оказывался в долговой яме. Желание отбить потраченные деньги выигрышем приводит к финансовому краху.

Ссылка на основную публикацию