Как узнать по решению суда в каком банке счета

Из своего опыта также могу вспомнить еще один источник реквизитов — материалы судебного дела. Мне регулярно приходится знакомиться с теми делами, которые я веду в суде. В дело должник может предоставить такие документы, которых нет у меня на руках. Например, в деле может быть платежное поручение от должника на оплату судебной экспертизы. Или доверенность представителя должника на официальном бланке компании — с реквизитами в шапке.

Способ 2 — сайт и социальные сети должника

Итак, вы успешно отсудились и получили на руки исполнительный лист на взыскание денег с должника. Наиболее быстрый и удобный способ получения денег с должника — предъявить исполнительный лист в его банк. В таком случае банк принудительно спишет деньги со счета должника на ваш счет. Однако банков бесчисленное количество. Как узнать, в каком банке открыт счет именно вашего должника?

Способ 1 — поднять документы по должнику

Если ваш должник — индивидуальный предприниматель или организация, наверняка у него есть официальный сайт в Интернете или группа В Контакте. У многих в разделе «Контакты» или «Реквизиты» указываются банковские реквизиты. Так, у большинства страховых компаний вы точно найдете на сайте актуальные реквизиты. Хотя есть и исключения — например, реквизиты страховой компании «Благосостояние» не нашлись даже при детальнейшем поиске в интернете всевозможными способами. Не было реквизитов и на сайте у страховой компании «Компаньон». А у страховой компании «Артекс» они оказались в банке с отозванной лицензией.

  1. Если размер суммы больше, чем долг. В такой ситуации должник может распоряжаться остатком денег по своему усмотрению, потому что «заморожена» только часть средств. Оставшиеся деньги доступны владельцу счёта.
  2. Если арестована вся сумма. В этом случае расходные операции приостановлены полностью — вносить деньги на счёт можно, а вот снимать нельзя.

Избежать ареста счетов можно, если вовремя узнать о наличии долга и позаботиться о том, чтобы погасить его или хотя бы делать это частями. Как правило, наличие долга по какому-либо обязательству известно человеку, но «русское авось» надеется на то, что ареста всё-таки не будет. Чтобы всегда быть в курсе имеющихся долгов, достаточно периодически заглядывать на официальный сайт ФССП, где при вводе данных показывается информация относительно того, какие долги имеются у гражданина.

Вам может понравиться =>  Если не дают ипотеку под мат кап что делать

Как происходит арест средств?

Эти рекомендации нельзя считать полностью исчерпывающими, потому что каждый отдельный случай ареста счетов индивидуален и зависит от многих второстепенных факторов. При возникновении трудностей должник всегда может обратиться за консультацией к хорошему юристу.

В налоговую инспекцию подается заявление с просьбой предоставить сведения о наименованиях и местах нахождения всех банков, где у должника открыты расчетные счета, номерах счетов (в том числе и валютных), количестве и движении денежных средств по этим счетам и иных ценностях, хранящихся должником в банках. К заявлению необходимо приложить нотариально заверенную копию исполнительного листа.

Заявление обязательно должно быть составлено в двух экземплярах – на втором нужно получить отметку банка о вручении им документов. В заявлении указываются все необходимые реквизиты сторон, а также исполнительного листа и судебного решения (наименование суда, дата, номер дела и т. д.), и главное – номер расчетного счета должника и счета взыскателя.

Действия истца

Если на расчетном счету должника денежные средства имеются, то в течение трех рабочих дней банк их списывает в пользу истца. Если денег на счете достаточно для удовлетворения требований истца, то на этом весь процесс взыскания долга заканчивается.

Чтобы получить информацию об открытых счетах должника следует сделать запрос в налоговую инспекцию. Согласно части 10 статьи 69 ФЗ «Об исполнительном производстве» и абзаца 7 пункта 5 письма ФНС РФ № МН-22-6/[email protected] от 11.06.09г. налоговые органы обязаны выдать данную информацию в течение 7 дней с момента получения запроса.

Можно ли узнать в каких банках у должника открыты счета?

Но есть другой вариант – самостоятельно принять меры к исполнению судебного решения. В соответствии с частью 1 статьи 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» кредитор вправе предъявить исполнительный лист напрямую в банк должника, чтобы с его счета списалась необходимая денежная сумма. Так возможно не только сэкономить время на исполнительные процедуры, но и опередить других взыскателей.

Получение информации в каких банках у должника открыты счета

Для подтверждения своих прав на получение сведений о счетах должника взыскатель может предъявить в налоговый орган одновременно с запросом подлинник либо заверенную в установленном порядке копию исполнительного листа.

Вам может понравиться =>  Денежная выплата за третьего ребёнка в ростовской области

Нередко субъектам хозяйственной деятельности приходится обращаться в арбитражный суд с исковым заявлением о взыскании дебиторской задолженности, возникшей вследствие нарушения должником принятых на себя в рамках гражданско-правового договора обязательств.

За помощью в налоговую

Например, кредитор обратился в инспекцию налоговой службы с заявлением о предоставлении сведений о расчетных счетах должника. В ответ на заявление налоговая инспекция выдала организации мотивированный отказ, указав, что согласно ч. 1 ст. 102 НК РФ сведения о наименовании банков и иных кредитных организаций с указанием расчетных счетов должника, запрашиваемые судебными приставами-исполнителями, отнесены к налоговой тайне.

Сие есть тайна

Однако из ч. 2 ст. 102 НК РФ следует, что налоговая тайна не подлежит разглашению налоговыми органами, органами внутренних дел, следственными органами, органами государственных внебюджетных фондов и таможенными органами, их должностными лицами и привлекаемыми специалистами, экспертами, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом.

  • анкетные и контактные данные заявителя;
  • обоснование правомерности запроса — наличие исполнительного листа (необходимо указать его номер, дату и т. д.);
  • ссылка на законодательные нормы, разрешающие получение подобной информации — порядок доступа к конфиденциальным данным ФНС и ФЗ об исполнительном производстве.

Быстро выяснить интересующие сведения о финансовом положении человека поможет сайт Инфо-поиск. Информация о счетах не только ускорит получение средств по исполнительному листу, но и, полученная заранее, избавит от бесполезных судебных издержек.

Обращение в налоговую

Казалось бы, закон должен быть на стороне потерпевшего — т. е. кредитора. Поэтому не должно возникать никаких проблем с взысканием средств после суда. Однако на деле всё оказывается не так радужно, как представляется неопытному человеку. Вот какие вопросы могут возникнуть:

Если решение в вашу пользу – вы получите на руки документ, который важно удостоверить с помощью нотариуса (да, это услуга платная). После чего отправляетесь в Пенсионный Фонд России или налоговую с просьбой предоставить необходимые документы нужной фирмы. В заявлении вы можете указать, что вам необходимо узнать:

статья с сайта odolgah.com. взыскание долгов.

Это может потребоваться в суде, или человек просто по прошествии долгого срока забыл, где хранится какая-то часть его сбережений, или, возможно, ему необходима справка для выезда за границу. В любом случае мотивов может быть очень много. Об обстоятельствах ниже:

Порядок уведомления о счетах (ЮЛ, ИП, ФЛ)

Кто может помочь в данном вопросе? Нотариус и судебные приставы. Предположим, что у вашего умершего родственника остались банковские счета, которые не были указаны в завещании. Вы имеете по закону право на них, и с помощью нотариуса вы сможете получить к ним доступ.

Вам может понравиться =>  Минимальные сроки за групповые преступления

В случае представления в налоговый орган копии исполнительного листа, заверенной уполномоченным должностным лицом организации, являющейся взыскателем, одновременно предъявляется подлинник исполнительного листа.

Чужие счета

Во всех остальных случаях направления запроса с приложением копии исполнительного листа, заверенной уполномоченным должностным лицом организации-взыскателя, налоговый орган будет проверять достоверность полученной копии исполнительного листа (путем направления соответствующего запроса в суд, выдавший этот исполнительный лист).

Свои счета

Надлежаще оформленный запрос может быть направлен по почте (при необходимости получения подтверждения о получении адресатом — заказным письмом с уведомлением), либо предъявлен в налоговый орган лично (через уполномоченного представителя — по доверенности).

В целях сохранения имущественного комплекса предприятия, имеющего более 30 % рынка услуг города, ООО «АЗМ» предложило МЗИО РБ передать здание прачечной-химчистки в доверительное управление ООО «АЗМ», который гарантировал увеличить рабочие места в 2 раза, объемы работ в 10 раз и тд. В свою очередь ООО «АЗМ» готово было отказаться от всех имущественных исков о взыскании задолженностей. МЗИО РБ ответило отказом. Здание было продано по заниженной стоимости. Здание, находящееся в центре города, площадью 2 000,00 кв.м. было продано за 16 000 000,00 рублей, в то время как рыночная стоимость составляла не менее 50 000 000,00 рублей.

На возражения арбитражного управляющего, что более ранний судебный акт вынесен с учетом того, что доводы заявителя на тот момент не были доказаны (в последующем данные доводы были доказаны и установлены отдельными судебными актами, вступившими в законную силу), о том что участвовали иные лица в деле и пр., не были рассмотрены судом при вынесении последующих актов. Таким образом в нарушение п.4 ст.71 АПК РФ («Каждое доказательство подлежит оценке арбитражным судом наряду с другими доказательствами») суд не рассмотрел доказательства арбитражного управляющего и незаконно применил п.2 ст.69 АПК РФ .

Банк ВТБ игнорирует исполнительный лист

Примерно год назад выиграл суд против физ.лица должника. Получил исполнительный лист, из налоговой данные о счетах должника в Сбере и ВТБ. Направил лист в Сбер – деньги пришли меньше, чем за неделю. Поскольку сумма долга больше, чем остатки на счетах, то лист забрал с отметкой о частичном исполнении.

Ссылка на основную публикацию